AI・RPA・クラウド等のテクノロジーにより、
多くの税理士業務が自動化し、
税務顧問の価値が減少してきた今、
税理士自身のスキルアップが求められています。
このようなニーズにお応えし、
当会では、銀行融資・財務・資金繰りのプロフェッショナルを会長に迎え、
税理士＆会計事務所スタッフが未経験から
メガバンク・地銀・信金信組等の銀行融資に強くなれる仕組みを創りました！
銀行融資相談士の協会理念
メガバンク・地銀・信金信組等からの
資金調達支援のプロフェッショナルを世の中に増やし
中小企業の経営力を強化することで
開業率向上及び廃業率低下を実現する
融資手続きには、金融機関の情報や書類作成に関する幅広い知識が必要となります。
融資（特にメガバンク・地銀・信金信組等の銀行融資）について高度な知識を持ち、事業計画作成等の融資を受けるための具体的なアドバイスを行い、経営をサポートするのが「銀行融資相談士」です。
2020年8月5日（水）EPSON主催
「R4 conference in Summer 2020プログラム」イベントに出演いたしました。
銀行融資相談士研究協会 会長
株式会社スペースワン代表取締役
1972年 佐賀県出身
明治大学政治経済学部を卒業し、大和銀行（現りそな銀行）に入行。
都内を中心に法人店舗にて主に法人融資の新規開拓業務を行ってきた。
本店融資部での経験もあり、審査部門での経験も豊富にある。
2000社ほどの銀行融資に携わった経験を生かし、財務コンサル会社に転じる。
その後、株式会社スペースワンを立ち上げ独立。
多くの銀行融資コンサルティングのみならず、事業再生や経営改善のアドバイスを行っている。
2012年から「金融税理士アドバイザー」の専任講師を務めている。（2019年12月で23期生受講）
連続ドラマ「リーガル・ハート」主演 反町隆史 銀行業務監修（2019年7月～ TV東京 ドラマBIZ）
「DOCTORS 最強の名医」主演 沢村一輝 銀行業務監修（2021年1月10日～TV朝日）
・「売上が半分になっても慌てない! 中小企業の資金繰り」（あさ出版）監修
・「会社の資金繰り 絶対やっておくべきこと 知っておくべきこと」（あさ出版）
・「リスケの出口が見つかる 資金繰りと銀行交渉の全て」（同友館）
・「『経営者』と『後継者』を守るために知っておくべき経営者保証ガイドライン攻略法」（ゼイカイDVD）
・「初めてでも大丈夫! 税理士が無理なく作れる中小企業庁制定の改善計画書」（ゼイカイDVD）
・「中小企業庁認定 丸わかり『早期経営改善計画策定支援』 ～認定支援機関税理士の“本気度"が試される!?～」（ゼイカイDVD）
他多数
・「オンライン融資"元年"新たな金融サービスがもたらす顧問先支援の新潮流」（会計事務所博覧会2019）
・「『経営者保証ガイドライン』攻略セミナー」（日本公認会計士協会埼玉会）
・「『再生』なくして『承継』なし！～『事業承継』に不可欠な『事業再生』の現場ノウハウ～」（事業承継サミット）
・「『ＡＩ融資』と『事業性評価融資』の攻略法」（司法書士法人トリニティグループ）
・「初めてでも大丈夫！税理士が無理なく作れる中小企業庁制定の改善計画書」（東京税理士会麻布支部、中国税理士会千葉県税理士会共に税理士会認定研修）他
サテライト会員・
スタンダード会員・
プレミアム会員・
ダイヤモンド会員
の4種類を
ご用意しています。
※1つの質問メールにつき2項目までとさせていただきます。
※表示価格は全て税抜です。
※支店・拠点ごとに会費がかかります。
※会員期間の縛りなどはありません。解約したいと思ったら２０日までにお申し出いただければ、翌月から月額会費の支払いはストップしますのでご安心ください！
※1年間に1回、会員種別の変更が可能です。「サテライト会員からプレミアム会員へ」「スタンダード会員からサテライト会員へ」など会員種別の切り替えも、お申し出を頂いた月の翌月から可能です。
※月の質問回数の繰り越しはおこなっていません。
※月の質問回数をオーバーしても追加質問が出来るオプションサービスはないのでご了承ください。会員種別変更は年に一回ですので会員種別を決定していただく際には慎重にご判断ください。
※月の質問回数については会員様の自己管理でお願いしています。
万が一質問回数がオーバーする月が2回以上発生した事を事務局側で発見した場合ルール違反となり会の方をご退会を願う旨をお願いする事もございますのでご了承ください。
※日本政策金融公庫の質問についてはお答えできませんのでご注意ください。
日本政策金融公庫との協調融資について質問したい場合には経営融資相談士研究協会の方もご入会ください。
ご自身のWEBサイト上で「銀行融資・財務・資金繰りのプロフェッショナル・徳永先生が融資顧問を務める会計事務所です」とアピール可能なバナーを利用することが可能になります。
このバナーを利用することでブランディング効果があります。
是非、ご活用ください。
こんな方に
オススメ！
銀行融資支援業務の教育ツールを利用したい方
事務所のブランディングをお考えの方
サービス
内容
※サテライト会員は、
会長への質問はできません
株式会社スペースワン代表取締役を務め、銀行融資・財務・資金繰りのプロフェッショナルである徳永先生による解説動画で、銀行融資支援について学ぶことができます。
動画は何度も視聴できますので、会計業界未経験者のスタッフ育成にも最適です。
＜初級＞融資取引基礎編
1.企業の成長ステージに合わせた金融機関の選定
2.「運転資金」の種類を理解する
3.銀行はどのように資金使途を捉えているか
4.返済原資を説明する最適な資料は資金繰り表
5.「付帯取引」 融資以外の取引も審査に大きく影響する
＜中級①＞決算書編
6.決算書の位置づけ
7.「運転資金」に関わる勘定科目のチェックポイント
8.銀行員が嫌がるB/S科目
9.P/L科目のチェックポイント
10.決算書は銀行に直接持参し、決算説明を行うこと
＜中級②＞信用格付編
11.信用格付は５つの融資判断要素の中心にある
12.信用格付におけるB/S,P/Lのチェックポイント
13.「正常先」と「要注意先」の境目を見分ける３つの数値
14.「定性評価」のポイント
15.「信用格付」ランクダウンのサインとは
16.「信用格付」にまつわるその他の情報
＜中級③＞審査書類編
17.試算表のチェックポイント
18.資金繰り表の作成ポイント
19.「銀行取引推移表」とは
20.貸出金利の４つの構成要素とは
21.取引銀行のシェアの考え方
＜上級①＞資金調達手法編
22.中小企業の３つの資金需要発生パターン
23.転資金の算出方法
24.運転資金の短期調達手法（手形貸付・当座貸越・手形割引）
25.運転資金の長期調達手法（証書貸付・社債）
26.「ABL」のメリット・デメリット
27.「人的保証」の種類
＜上級②＞リスケジュール編
28.リスケジュールの本来の意味は
29.リスケに必要な準備7か条
30.リスケに踏み切れない経営者の不安とは…
31.リスケ期間中の銀行とのやり取りはどうしたらよいか
32.銀行への返済額はどのくらいを目安にすべきか
33.リスケの出口戦略はどうしたらよいか
34.リスケジュール用語解説
動画で学んだ後、知識が身に付いているか確認するための資格試験があります。
PC・スマホから受験可能で、合否判定もその場で出るためスピーディーな資格取得が可能です。
初級・中級・上級とあるので自身の習熟度に合ったレベルを受験することができます。
※複数スタッフがいる場合や再試験の場合にも受験料は無料です。
※税理士資格保有の方は試験免除となります。
資格取得した後の実務に便利な【銀行融資支援10種類のチェックリスト】もご用意しています。
初めての銀行融資支援にも万全な体制で臨めます。
会 費
会費：月額1万円
入会金：10万円
※支店・拠点ごとに会費がかかります。
※表示価格は全て税抜です。
会長の徳永先生に
銀行融資支援について質問できます!
原則2営業日以内に
回答が来るから安心！
銀行融資支援初心者に
オススメのパッケージです!
こんな方に
オススメ！
気軽に質問しながら進めたい方
銀行融資支援ビジネスを新規事業としてスタートしたい方
銀行融資支援実務初心者の方
未経験スタッフが安心して実務に携われる体制を整えたい方
サービス
内容
銀行融資支援実務に携わる中で発生する疑問や、養成講座視聴後にわからなかったことを、会長の徳永先生に質問できる専用フォームをご用意しています。
所長だけでなくスタッフの皆様にもご利用いただけますので、ぜひご活用ください。
株式会社スペースワン代表取締役を務め、銀行融資・財務・資金繰りのプロフェッショナルである徳永先生による解説動画で、銀行融資支援について学ぶことができます。
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＜初級＞融資取引基礎編
1.企業の成長ステージに合わせた金融機関の選定
2.「運転資金」の種類を理解する
3.銀行はどのように資金使途を捉えているか
4.返済原資を説明する最適な資料は資金繰り表
5.「付帯取引」 融資以外の取引も審査に大きく影響する
＜中級①＞決算書編
6.決算書の位置づけ
7.「運転資金」に関わる勘定科目のチェックポイント
8.銀行員が嫌がるB/S科目
9.P/L科目のチェックポイント
10.決算書は銀行に直接持参し、決算説明を行うこと
＜中級②＞信用格付編
11.信用格付は５つの融資判断要素の中心にある
12.信用格付におけるB/S,P/Lのチェックポイント
13.「正常先」と「要注意先」の境目を見分ける３つの数値
14.「定性評価」のポイント
15.「信用格付」ランクダウンのサインとは
16.「信用格付」にまつわるその他の情報
＜中級③＞審査書類編
17.試算表のチェックポイント
18.資金繰り表の作成ポイント
19.「銀行取引推移表」とは
20.貸出金利の４つの構成要素とは
21.取引銀行のシェアの考え方
＜上級①＞資金調達手法編
22.中小企業の３つの資金需要発生パターン
23.転資金の算出方法
24.運転資金の短期調達手法（手形貸付・当座貸越・手形割引）
25.運転資金の長期調達手法（証書貸付・社債）
26.「ABL」のメリット・デメリット
27.「人的保証」の種類
＜上級②＞リスケジュール編
28.リスケジュールの本来の意味は
29.リスケに必要な準備7か条
30.リスケに踏み切れない経営者の不安とは…
31.リスケ期間中の銀行とのやり取りはどうしたらよいか
32.銀行への返済額はどのくらいを目安にすべきか
33.リスケの出口戦略はどうしたらよいか
34.リスケジュール用語解説
動画で学んだ後、知識が身に付いているか確認するための資格試験があります。
PC・スマホから受験可能で、合否判定もその場で出るためスピーディーな資格取得が可能です。
初級・中級・上級とあるので自身の習熟度に合ったレベルを受験することができます。
※複数スタッフがいる場合や再試験の場合にも受験料は無料です。
※税理士資格保有の方は試験免除となります。
資格取得した後の実務に便利な【銀行融資支援10種類のチェックリスト】もご用意しています。
初めての銀行融資支援にも万全な体制で臨めます。
会 費
会費：月額1万5千円
入会金：10万円
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※表示価格は全て税抜です。
会長の徳永先生に
銀行融資支援について質問できます!
原則2営業日以内に
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気軽に質問しながら進めたい方
銀行融資支援ビジネスを新規事業としてスタートしたい方
銀行融資支援実務初心者の方
未経験スタッフが安心して実務に携われる体制を整えたい方
サービス
内容
銀行融資支援実務に携わる中で発生する疑問や、養成講座視聴後にわからなかったことを、会長の徳永先生に質問できる専用フォームをご用意しています。
所長だけでなくスタッフの皆様にもご利用いただけますので、ぜひご活用ください。
株式会社スペースワン代表取締役を務め、銀行融資・財務・資金繰りのプロフェッショナルである徳永先生による解説動画で、銀行融資支援について学ぶことができます。
動画は何度も視聴できますので、会計業界未経験者のスタッフ育成にも最適です。
＜初級＞融資取引基礎編
1.企業の成長ステージに合わせた金融機関の選定
2.「運転資金」の種類を理解する
3.銀行はどのように資金使途を捉えているか
4.返済原資を説明する最適な資料は資金繰り表
5.「付帯取引」 融資以外の取引も審査に大きく影響する
＜中級①＞決算書編
6.決算書の位置づけ
7.「運転資金」に関わる勘定科目のチェックポイント
8.銀行員が嫌がるB/S科目
9.P/L科目のチェックポイント
10.決算書は銀行に直接持参し、決算説明を行うこと
＜中級②＞信用格付編
11.信用格付は５つの融資判断要素の中心にある
12.信用格付におけるB/S,P/Lのチェックポイント
13.「正常先」と「要注意先」の境目を見分ける３つの数値
14.「定性評価」のポイント
15.「信用格付」ランクダウンのサインとは
16.「信用格付」にまつわるその他の情報
＜中級③＞審査書類編
17.試算表のチェックポイント
18.資金繰り表の作成ポイント
19.「銀行取引推移表」とは
20.貸出金利の４つの構成要素とは
21.取引銀行のシェアの考え方
＜上級①＞資金調達手法編
22.中小企業の３つの資金需要発生パターン
23.転資金の算出方法
24.運転資金の短期調達手法（手形貸付・当座貸越・手形割引）
25.運転資金の長期調達手法（証書貸付・社債）
26.「ABL」のメリット・デメリット
27.「人的保証」の種類
＜上級②＞リスケジュール編
28.リスケジュールの本来の意味は
29.リスケに必要な準備7か条
30.リスケに踏み切れない経営者の不安とは…
31.リスケ期間中の銀行とのやり取りはどうしたらよいか
32.銀行への返済額はどのくらいを目安にすべきか
33.リスケの出口戦略はどうしたらよいか
34.リスケジュール用語解説
動画で学んだ後、知識が身に付いているか確認するための資格試験があります。
PC・スマホから受験可能で、合否判定もその場で出るためスピーディーな資格取得が可能です。
初級・中級・上級とあるので自身の習熟度に合ったレベルを受験することができます。
※複数スタッフがいる場合や再試験の場合にも受験料は無料です。
※税理士資格保有の方は試験免除となります。
資格取得した後の実務に便利な【銀行融資支援10種類のチェックリスト】もご用意しています。
初めての銀行融資支援にも万全な体制で臨めます。
会 費
会費：月額2万円
入会金：10万円
※支店・拠点ごとに会費がかかります。
※表示価格は全て税抜です。
会長の徳永先生に
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内容
銀行融資支援実務に携わる中で発生する疑問や、養成講座視聴後にわからなかったことを、会長の徳永先生に質問できる専用フォームをご用意しています。
所長だけでなくスタッフの皆様にもご利用いただけますので、ぜひご活用ください。
株式会社スペースワン代表取締役を務め、銀行融資・財務・資金繰りのプロフェッショナルである徳永先生による解説動画で、銀行融資支援について学ぶことができます。
動画は何度も視聴できますので、会計業界未経験者のスタッフ育成にも最適です。
＜初級＞融資取引基礎編
1.企業の成長ステージに合わせた金融機関の選定
2.「運転資金」の種類を理解する
3.銀行はどのように資金使途を捉えているか
4.返済原資を説明する最適な資料は資金繰り表
5.「付帯取引」 融資以外の取引も審査に大きく影響する
＜中級①＞決算書編
6.決算書の位置づけ
7.「運転資金」に関わる勘定科目のチェックポイント
8.銀行員が嫌がるB/S科目
9.P/L科目のチェックポイント
10.決算書は銀行に直接持参し、決算説明を行うこと
＜中級②＞信用格付編
11.信用格付は５つの融資判断要素の中心にある
12.信用格付におけるB/S,P/Lのチェックポイント
13.「正常先」と「要注意先」の境目を見分ける３つの数値
14.「定性評価」のポイント
15.「信用格付」ランクダウンのサインとは
16.「信用格付」にまつわるその他の情報
＜中級③＞審査書類編
17.試算表のチェックポイント
18.資金繰り表の作成ポイント
19.「銀行取引推移表」とは
20.貸出金利の４つの構成要素とは
21.取引銀行のシェアの考え方
＜上級①＞資金調達手法編
22.中小企業の３つの資金需要発生パターン
23.転資金の算出方法
24.運転資金の短期調達手法（手形貸付・当座貸越・手形割引）
25.運転資金の長期調達手法（証書貸付・社債）
26.「ABL」のメリット・デメリット
27.「人的保証」の種類
＜上級②＞リスケジュール編
28.リスケジュールの本来の意味は
29.リスケに必要な準備7か条
30.リスケに踏み切れない経営者の不安とは…
31.リスケ期間中の銀行とのやり取りはどうしたらよいか
32.銀行への返済額はどのくらいを目安にすべきか
33.リスケの出口戦略はどうしたらよいか
34.リスケジュール用語解説
動画で学んだ後、知識が身に付いているか確認するための資格試験があります。
PC・スマホから受験可能で、合否判定もその場で出るためスピーディーな資格取得が可能です。
初級・中級・上級とあるので自身の習熟度に合ったレベルを受験することができます。
※複数スタッフがいる場合や再試験の場合にも受験料は無料です。
※税理士資格保有の方は試験免除となります。
資格取得した後の実務に便利な【銀行融資支援10種類のチェックリスト】もご用意しています。
初めての銀行融資支援にも万全な体制で臨めます。
会 費
会費：月額3万円
入会金：10万円
※支店・拠点ごとに会費がかかります。
※表示価格は全て税抜です。
※1つの質問メールにつき2項目までとさせていただきます。
※表示価格は全て税抜です。
※支店・拠点ごとに会費がかかります。
※会員期間の縛りなどはありません。解約したいと思ったら２０日までにお申し出いただければ、翌月から月額会費の支払いはストップしますのでご安心ください！
※1年間に1回、会員種別の変更が可能です。「サテライト会員からプレミアム会員へ」「スタンダード会員からサテライト会員へ」など会員種別の切り替えも、お申し出を頂いた月の翌月から可能です。
※月の質問回数の繰り越しはおこなっていません。
※月の質問回数をオーバーしても追加質問が出来るオプションサービスはないのでご了承ください。会員種別変更は年に一回ですので会員種別を決定していただく際には慎重にご判断ください。
※月の質問回数については会員様の自己管理でお願いしています。
万が一質問回数がオーバーする月が2回以上発生した事を事務局側で発見した場合ルール違反となり会の方をご退会を願う旨をお願いする事もございますのでご了承ください。
※日本政策金融公庫の質問についてはお答えできませんのでご注意ください。
日本政策金融公庫との協調融資について質問したい場合には経営融資相談士研究協会の方もご入会ください。
